※2023/6/26追記【目標金額達成のお礼】 

皆様のおかげで目標の30万円を達成することができました！ ありがとうございます。 ご支援いただいた資金は大切に使わせていただきます。

クラウドファンディング終了まであとわずかとなりましたが、せっかくいただいたこの機会に、最後まで走っていきたいと思います。

たくさんの応援、ご支援をいただき感謝の思いで胸がいっぱいです。本当にありがとうございます。

はじめまして！ファイナンシャルプランナーの加藤と申します。
数あるプロジェクトの中からご覧いただきありがとうございます。

私は今の日本には深刻な課題があると感じています。

内閣府が2023年1月に発表した「国民生活に関する世論調査」の中で、「あなたは、資産・貯蓄の側面では、どの程度満足していますか」という質問に、「満足」と答えたのは29.3％。7割の人は「不満」と答えています。

また、「あなたは、日頃の生活の中で、悩みや不安を感じていますか」という質問には78.0％の人が「ある」と回答。具体的な悩みとしては、「老後の生活設計について」が63.5％となっている状況です。

また、MUFG資産形成研究所が2018年に発表した「金融リテラシー1万人調査」の結果によると、投資のための口座開設の検討をしなかった理由として、約半数の人は「知識不足」「損をするのが不安」と回答されています。

つまり、資産運用の必要性は感じているものの、お金の知識がないことで具体的に将来・老後の生活設計をできていない状況なのです。近年では、高校で金融教育が取り入れ始められていますが、社会人になっている方は義務教育課程で金融教育を受けていないため、この状況になっていることは自然なことではないでしょうか。

そこで私は、この状況を打破していくためにPrivate Bank Collegeを運営しております。「お金の悩みから解放され、人生のゴールを実現できる社会」を実現していきたいと思い、クラウドファンディングプロジェクトを立ち上げました！

すでに世の中には、お金の知識に関するセミナーが行われていたり、本が出版されています。

それにもかかわらず、多くの方が具体的に人生設計に取り組めていない最大の理由は何かというと・・・「自分はいつまでに何のためにどれくらいお金が必要なのか」という目的を明確にするプロセスが不足しているからです。例えば車の運転でいうと、「目的地」がわからないと、どう進んでいけば良いのかわからず迷子になってしまいますよね。

そういった状態だと、保険の営業マンがおすすめしてくる金融商品を契約したとしても、「本当に自分の人生にマッチしているものなのかな？」というモヤモヤが残ってしまうのではないでしょうか。そこで当校では、全12回のカリキュラムでお金の知識を提供することを前提として、「あなたの人生の目的・実現したいゴールを明確にすること」もマンツーマンでおこなわせていただいています。

受講後は、保険の営業マンと対等に話し合うことができますし、たくさんの金融商品の中からご自身にとって適切な金融商品を選ぶことができます。払いすぎていた保険料・投資金額を見直すこともできるようになります。

あなたにとっての「最適」を一緒につくっていきませんか？？？

「教わって終わり」ではなく、具体的に「将来設計を実践する場」であることが最大の特徴になります。続いて、私がPrivate Bank Collegeを運営している最大の理由を、過去の苦いエピソードに乗せてお伝えさせてください！

今から10年前、2013年6月のある日の話です。

当時、26歳の私はフレンチシェフとして働いていたのですが、大切に貯めていた185万円を詐欺によって失ったのです。また、このお金は私にとって非常に意味のある大切なものでした。

愛知県のある大学の薬学部を中退した後、調理師専門学校に入学し直して2年学んだ後、フランスで2年間フレンチを学ぶ日々を過ごしました。

その後、日本に帰国して2年間勤務先のフレンチレストランで働いて貯めたのがこの185万円だったのです。

「加藤さん、185万円を3年投資していただけると、2倍に増えます。将来お店を持ちたいのであれば、その資金にもなりますよ」

と投資話を提案してくれたのは、レストランにお越しいただいていたお客様。お金を渡して約半年が経った頃に連絡が取れなくなり、詐欺にあったことを理解した時は、本当にショックでした。

勤務先のフレンチレストランが取材を受けた雑誌『大人の名古屋 Vol.30』（CCCメディアハウス）

その後、約4年飲食業界で働きましたが、30歳になったことと結婚を機に生命保険会社の営業マンにキャリアチェンジしました。生活のために必死で働きながらファイナンシャルプランナーの資格を取得しましたが、業界内で見たのは、ノルマに追われる営業マンの姿。

私が過去に経験した詐欺の話ほどではないにせよ、

「お客様のためと言いつつも、保険会社の都合でお客様が求める人生設計にあった金融商品を提供できていないのでは？」

というモヤモヤを感じていたのです。特に、お金の知識を身につけている保険の営業マンと、そうでないお客様とでは、営業マンが有利に話を進めてしまいやすいところに違和感を持ちました。

保険の営業マン時代

そこで3年働いた後、「お金の知識をもっと人のために使いたい」と思い、現在のFP事務所に転職。

この頃から、

「大人が自分の人生設計をできるようになれる学び場があれば良いのになぁ」

という構想を持つようになりましたが、カリキュラムなどで具体的な形にするのは難しいと思っていました。というのも、「おくりたい人生」の形は人それぞれだからです。

例えば、

・子育て世帯
・定年間近の方
・大学生

それぞれのライフステージで重要な内容は変わります。

なので、一律で「こうすればOKですよ！」というカリキュラムを考えるのはとても難しいと感じていたのです。

Private Bank Collegeは、私が作ったわけではありません。

2018年の年末のことです。

４年来の付き合いがあった友人が勤めている会社の社長さんとお話をできる機会があり、これまでの人生経験や詐欺にあった話を伝えたところ、とても共鳴してくださいました。

「人々がお金の悩みから解放されて、自分らしくゴールを実現してもらいたい！」

とカリキュラムをカタチにしてくださったのが、1,000名以上の方々にオンラインでの講座や個別のコンサルティング、資産形成や保険のサポートをされている株式会社Challenger代表取締役社長の鳥海翔さんでした！

【鳥海翔さんプロフィール】
会社経営者、ファイナンシャルプランナー、生命保険募集人（MDRT会員）、損害保険募集人、証券外務員、確定拠出年金取次業者、マンションオーナー、ビルオーナー

三井住友海上在籍時、優秀な成績を上げるもノルマに縛られ、特定の商品しか取り扱いできないことに疑問を感じる。投資用マンションを3件購入したことを機に、人生のお金について考え始める。お金に縛られず、自分らしく生きていきたいという想いから、同社を退職し、株式会社Challengerを設立。

現在はiDeCoやNISAといった投資信託や生命保険、損害保険、少額短期保険といった幅広い金融商品を取り扱うファイナンシャルプランナー。保険会社からの表彰多数。生命保険募集人の1%以内といわれるMDRT会員。企業型確定拠出年金2020年度上期企業導入実績全国ナンバー１（SBIベネフィットシステムズ）。

YouTubeチャンネル登録者
1.6万人！
「鳥海翔の騙されない金融学」

鳥海さんとの出会いと、このカリキュラムができたことが、私にとって非常に大きなターニングポイントとなりました。

□Private Bank Collegeのカリキュラム（例）

1回：ライフプランを作ってみよう
2回：ライフプランについて考えてみよう
3回：資産運用を学ぼう
4回：とりあえず資産運用をやってみよう
5回：目的に応じた資産運用をやってみよう
6回：社会と会社の制度を理解
7回：保険の本質を学ぼう
8回：保険を見直そう
9回：税金について知ろう
10回：住宅について知ろう
11回：固定費を見直そう
12回：もう一度ライフプランを作ろう

先ほどもお伝えしましたが、カリキュラムでは【自分自身の人生の目的、ゴールを認識する時間】をとっていることが大きな特徴です。この本質をとらえておくことで、どのライフステージにも対応できるあなたになっていける内容なのです。

当校では、あなたの人生や想いに寄り添い、マンツーマンのオーダーメイドでカタチにしていきます！

私は自分自身が詐欺にあったことから、

「日本全国の方々にお金の知識を身につけていただきたい！」

という想いがあります。

とはいえ、ただ単にお金の知識を身につけてもらいたいのではありません。「いつまでに何のためにどれくらいお金が必要なのか」という目的を明確にしていくことが重要だと思っています。そのお手伝いができればと思っています。目的・ゴールが明確になると、何をどうチャレンジしていけば良いのかも明確になりますし、ワクワクできるようにもなっていくと思いませんか？

私の人生のキーワードは「チャレンジ」です。

フレンチシェフから金融業界にキャリアチェンジする際、周りから「もったいない・・・」と理解してもらえなかった経験があります。いろんな考え方があると思いますが、私の中で「チャレンジ」は人生を豊かにするものだと意味づけています。

自分自身が新しいことに挑戦することで、お客様に情報提供できるようにもなります。今回のクラウドファンディングへのチャレンジもそうです。私は自分が実際に経験したことしかお客様にはお伝えできません。「クラウドファンディングという選択肢もありますよ」とアドバイスをさせていただけるようになれることも良いことだと思い、プロジェクトを立ち上げることを決意しました。

「お金の知識は早く身につけていただけた方が良い」と思っていることもあり、ご支援いただいた資金を活用して高校・大学でのキャリア授業を無償でおこなわせていただきます。また、当校を知っていただく広告費にも活用させていただきます。

「お金の悩みから解放され、自分らしく生きられる社会」を実現するため、ご支援・応援いただけると嬉しいです！

「活動報告」でも引き続き投稿していきますので、よろしくお願いします！

目標金額：30万円

（内訳）
広告宣伝費・コンテンツ制作費：24.9万円
クラウドファンディング手数料：5.1万円

□実施スケジュール

クラウドファンディング終了日：6月29日
リターンの履行は8月から実施します。

本文に登場した内容のリターンをご紹介します。

オンラインカリキュラムに1回お試しで参加することができます。 個別予約制です。  

場所：オンライン zoomにて開催(動作環境:PC/スマホ)
所要時間：60分
日程：メールにて別途調整させていただきます。
参加方法など詳細はメールにてご連絡させていただきます。

オンラインカリキュラム全12回にクラウドファンディング限定価格で参加することができます。 個別予約制です。  

場所：オンライン zoomにて開催(動作環境:PC/スマホ)
所要時間：60分/回
日程：メールにて別途調整させていただきます。
参加方法など詳細はメールにてご連絡させていただきます。 

「鳥海翔の騙されない金融学」に出演できる権利です。  
YouTubeチャンネル登録者 1.6万人！（2023年4月現在）
「鳥海翔の騙されない金融学」
https://www.youtube.com/@user-ik9tw2bc2c

この他、スポンサー募集などのリターンも掲載しておりますので、ぜひご覧ください。

＜募集方式について＞
本プロジェクトはAll-in方式で実施します。
目標金額に満たない場合も、計画を実行し、リターンをお届けします。